Finanse Osobiste

Pełny program szkolenia

• • 1

    Pierwsze kroki w planowaniu finansowym

    2 GODZINY
    w tym m.in.:
    • Przychody i wydatki gospodarstwa domowego
    • Cele finansowe gospodarstwa domowego
    • Bilans gospodarstwa domowego
    • Plan finansowy gospodarstwa domowego
    • Racjonalizacja wydatków
    • Tworzenie rezerwy finansowej

• • 2

    Finanse to też liczby – piękne i użyteczne

    2 GODZINY
    w tym m.in.:
    • Istota zmiennej wartości pieniądza w czasie
    • Stopa procentowa i jej składniki
    • Stopa nominalna i stopa realna
    • Określenie wartości przyszłej inwestycji
    • Określenie wartości bieżącej inwestycji
    • Stopa zwrotu inwestycji
    • Porównanie ofert inwestycyjnych
    • Koszt pożyczki
    • Porównanie ofert pożyczkowych i kredytowych

• • 3

    Z pustego i Salomon nie naleje – co zrobić, żeby uzyskać dochody

    2,5 GODZINY
    w tym m.in.:
    • Inwestowanie w akcje i obligacje oraz metody analizy
    • Produkty strukturyzowane
    • Fundusze inwestycyjne zarządzane aktywnie i pasywnie (fundusze indeksowe oraz ETFy w tym ESG)
    • Inwestowanie w nieruchomości (bezpośrednie i pośrednie np. REIT)
    • Inwestowanie w złoto i surowce
    • Inwestowanie w kryptoaktywa
    • Inwestycje emocjonalne (np. sztuka, przedmioty kolekcjonerskie)
    • Tworzenie portfela inwestycyjnego – zasady
    • Błędy emocjonalne w inwestycjach
    • Ryzyko związane z inwestycjami w różne rodzaje aktywów
    • Ryzyko związane z inwestycjami w obcej walucie

• • 4

    Jak pożyczać i nie wpaść w pułapkę

    2,5 GODZINY
    w tym m.in.:
    • Rodzaje kredytów (konsumpcyjny, mieszkaniowy)
    • Parametry konstrukcji kredytów
    • Ocena kosztów finansowania zewnętrznego
    • Dostosowanie rodzaju finansowania do celu finansowania
    • Dostosowanie finansowania do możliwości finansowych gospodarstwa domowego
    • Ryzyko związane z zaciąganiem długu, w tym ryzyko stopy procentowej i ryzyko walutowe
    • Pułapki związane z kredytami i pożyczkami

• • 5

    Ryzyko, którego nie należy się bać

    2,5 GODZINY
    w tym m.in.:
    • Rodzaje ryzyka finansowego
    • Relacja między ryzykiem a dochodem
    • Skłonność do ryzyka
    • Przykłady wpadek finansowych
    • Identyfikacja finansowych „fake news”
    • Ubezpieczenia życiowe i majątkowe w gospodarstwie domowym
    • Instytucje ochrony klienta rynku finansowego

• • 6

    Emerytura to też Twoje życie – zaplanuj ją wcześniej

    2,5 GODZINY
    w tym m.in.:
    • Zmiany demograficzne i społeczne w Polsce i na świecie
    • Funkcjonowanie systemu emerytalnego w Polsce
    • Przewidywane emerytury z ZUS
    • IKE i IKZE – funkcjonowanie i zachęty podatkowe
    • PPE – funkcjonowanie i zachęty podatkowe
    • PPK – funkcjonowanie i zachęty podatkowe
    • Różnice między PPK i PPE a OFE
    • Systematyczne indywidualne inwestowanie – dopasowanie do potrzeb
    • Odwrócony kredyt hipoteczny i renta dożywotnia

Kontakt

Zapraszamy do kontaktu w razie pytań lub wątpliwości Główny Koordynator Szkoły Giełdowej Maciej Czarnecki Email: maciej.czarnecki@fundacjagpw.pl Telefon: 661 010 362